Bilan Retraite
L'expertise complète pour optimiser votre retraite. Nous analysons l'intégralité de votre carrière, corrigeons les erreurs et vous accompagnons jusqu'à la liquidation de vos droits.
Qu'est-ce que le Bilan Retraite ?
Le Bilan Retraite est notre prestation la plus complète. Il s'adresse à toute personne souhaitant obtenir une vision exhaustive de ses droits à la retraite et bénéficier d'un accompagnement personnalisé jusqu'à la liquidation.
Nos experts reconstituent l'intégralité de votre parcours professionnel, vérifient chaque trimestre et chaque point auprès de toutes vos caisses de retraite. Nous identifions les erreurs — souvent présentes dans 1 dossier sur 3 — et mettons en place les corrections nécessaires pour optimiser votre pension.
Ce bilan inclut l'accompagnement à la liquidation : nous ne nous contentons pas de vous remettre un rapport, nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives jusqu'à la perception effective de votre première pension.
À qui s'adresse le Bilan Retraite ?
Vous êtes concerné si :
- Vous approchez de l'âge de la retraite (dans les 5 à 10 prochaines années)
- Vous avez eu une carrière multi-statuts (salarié, TNS, fonctionnaire, expatrié)
- Vous souhaitez connaître la date optimale de départ
- Vous suspectez des erreurs sur vos relevés de carrière
- Vous voulez maximiser le montant de votre pension
- Vous avez besoin d'un accompagnement complet jusqu'à la liquidation
Ce que comprend la prestation
Un parcours en 6 étapes chronologiques, de la reconstitution de votre carrière jusqu'à la perception de votre première pension.
Reconstitution de votre carrière
Reconstitution exhaustive de l'ensemble de votre parcours professionnel auprès de toutes les caisses de retraite (base et complémentaire).
Vérification de vos droits et corrections
Contrôle minutieux de chaque trimestre et chaque point. Détection de vos anomalies et correction directe des erreurs avec les caisses concernées.
Simulation de vos scénarios de départ
Calcul précis de votre future pension selon différents scénarios : départ anticipé, taux plein, surcote. Comparatifs chiffrés pour décider en toute connaissance.
Votre rapport d'optimisation
Remise d'un rapport détaillé avec vos recommandations personnalisées : date de départ optimale, opportunité de rachats de trimestres et stratégie de fin de carrière.
Prise en charge de la liquidation
Nous prenons le relais. Prise en charge intégrale de toutes vos démarches administratives de départ en retraite auprès des différentes caisses.
Suivi expert & Entretiens illimités
Un expert dédié tout au long de la mission avec des entretiens illimités pour répondre à toutes vos questions. Suivi garanti jusqu'à la perception effective de votre première pension.
Pourquoi réaliser votre bilan retraite maintenant ?
Détecter les anomalies et éviter de perdre de l'argent
Plus de 70 % des relevés de carrière comportent des erreurs. Une simple anomalie de 50 € par mois sur votre pension, ramenée à la durée moyenne d'une retraite, équivaut à un manque à gagner total de plus de 15 000 € ! Nous sécurisons chaque euro de vos droits.
Partir plus tôt ou gagner plus
Il existe de multiples dispositifs légaux (carrières longues, rachats de trimestres, cumul emploi-retraite, retraite progressive). Notre rapport chiffre précisément ces options pour vous permettre de choisir le scénario le plus avantageux financièrement.
Vous libérer de la charge mentale et du stress
L'analyse des réglementations et les démarches administratives auprès des caisses sont une source de stress majeure. En nous confiant votre dossier, vous déléguez toute la complexité technique et vous partez à la retraite l'esprit 100 % libre et tranquille.
Questions fréquentes
Que comprend exactement le Bilan Retraite ?
Le Bilan Retraite comprend la reconstitution complète de votre carrière, la vérification de vos droits auprès de toutes les caisses, un rapport d'optimisation avec simulations de départ, et l'accompagnement à la liquidation de votre retraite.
Combien de temps dure la prestation ?
Le délai moyen est de 4 à 6 semaines entre le premier entretien et la remise du rapport final. Ce délai dépend de la complexité de votre carrière et de la réactivité des caisses de retraite.
Si votre départ en retraite est prévu dans plusieurs mois, notre accompagnement se poursuit sur toute cette période : nous restons à vos côtés jusqu'à la perception effective de votre première pension. Il n'y a pas de durée maximale — nous suivons chaque client jusqu'au bout de son dossier.
Peut-on réaliser le bilan à distance ?
Oui, nous proposons le Bilan Retraite Conseil en cabinet à Paris 8ème et à distance (visioconférence, téléphone). La qualité de l'accompagnement est identique.
Le premier entretien est-il payant ?
Non, le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il nous permet de comprendre votre situation et de vous présenter notre méthodologie.
Prêt à optimiser votre retraite ?
Premier entretien gratuit et sans engagement. Nos experts vous rappellent sous 24h.